为什么我们不同
我们的收费受托方式超越了管理您的投资. 我们是一家以财务规划为中心的公司，专注于大局，并痴迷于帮助我们的客户在他们生活的每个阶段做出合理的财务决策.
我们通过分析客户财务生活的方方面面，帮助客户做出明智的财务决策. 这包括他们的投资, taxes, retirement, businesses, 遗产规划, 人寿保险, gifting, and more.
我们帮助简化积累财富所带来的复杂本质.
FAQs
你们是受托人吗?
DecisionPoint金融, 有限责任公司是一家注册投资顾问(RIA)，对我们的客户负有忠诚的信托责任.
RIA对他们的客户负有信托责任. 这意味着我们在法律上有义务始终为您的最佳经济利益行事. 非ria财务顾问, 比如经纪自营商, 可能只需要提供适合他们客户的建议. 这意味着他们可以提供满足客户需求的理财建议, 但这可能会给他们带来销售佣金或更高的费用.
RIA在美国证券交易委员会(SEC)或州证券监管机构注册. DecisionPoint金融, LLC在美国证券交易委员会注册. 美国证券交易委员会的监管和监督确保DecisionPoint的所有代表作为受托人为您的利益服务. 监管机构提供了网站，你可以在上面查询对你的财务顾问的任何投诉. 对于RIA，你可以使用 投资顾问公开披露网站; and for Brokers governed by FINRA, you can go to BrokerCheck.
RIA必须清楚地披露任何利益冲突. 在向客户披露所有费用和潜在利益冲突时，DecisionPoint必须完全透明.
- 你是CFP专业人士吗?
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DecisionPoint金融拥有许多注册财务规划师™专业人员. 要了解更多关于这意味着什么，以及为什么它很重要，请点击下面.
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你是CFP专业人士吗?
DecisionPoint金融拥有许多注册财务规划师™专业人员.
大多数人认为所有的理财规划师都是“合格的”，但事实并非如此. 任何人都可以称自己为“理财规划师”.“只有那些满足CFP委员会认证和更新要求的机构才能显示CFP®认证标志. 在选择理财规划师时, 你需要确信你选择的帮助你规划未来的人是有能力和道德的. CFP®认证提供了一种安全感，它只允许符合以下要求的人有权使用CFP®认证标志:
EDUCATION: CFP®专业人士必须在CFP委员会认可的提供财务规划课程的学院或大学完成全面的课程学习，以发展他们的理论和实践财务规划知识.
检查: CFP从业人员必须通过全面的CFP认证考试，以综合形式测试他们应用财务规划知识的能力. 基于对计划者所做的常规研究, 该考试涵盖了财务规划过程, 税收筹划, 员工福利和凯时真人网址, 遗产规划, 投资管理及保险.
EXPERIENCE: CFP®专业人士在获得使用CFP®认证标志的权利之前，必须至少有两年的财务规划流程经验. As a result, CFP®从业人员除了具备财务规划知识外，还具备财务咨询技能.
ETHICS: 作为认证的最后一步, CFP®从业人员同意遵守严格的职业行为准则, 被称为CFP委员会的道德和职业责任准则, 这阐明了他们对公众的道德责任, 客户及雇主. 通过道德准则, CFP®从业人员同意在为您提供财务规划建议和服务时公平勤勉地行事, 把自己的利益放在第一位. 《凯时真人网址》规定，CFP®从业人员必须诚信行事, 为您提供客观的、基于您需求的专业服务. 他们必须以书面形式向您提供有关其薪酬来源和利益冲突的信息.
正在进行认证: 一次认证, CFP®从业人员需要保持技术能力并履行道德义务. 每两年一次, 他们必须完成至少30小时的继续教育，以跟上财务规划行业的发展，更好地为客户服务.
- 你是收费的吗 & 你怎么拿薪水?
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Yes! 我们不销售任何类型的委托产品，如年金, 人寿保险, 或者推荐提供回扣的基金. DecisionPoint的唯一收入来自于我们对管理的账户收取的基于资产的费用. 我们每季度从您的账户借方收取这笔费用. 我们所有的服务都包含在基于资产的费用中.
如果财务顾问不是收费的, 对他们来说，成为客户真正的受托人可能是一项挑战，因为他们可能会受到激励，向你出售一种金融产品，而不是另一种.
- 你是虚拟工作吗??
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我们和我们的注册理财规划师专业团队的可访问性是我们的最高优先事项. 我们的办公室位于梅萨，亚利桑那州和吉格港，华盛顿州. 我们提供的大部分财务规划都是面对面完成的, 但我们已经准备好通过Zoom等应用程序与客户进行虚拟会面. 与我们一起安排时间审查您的退休账户, 或者进行财务规划, 我们会尽力满足您的日程安排以及您对虚拟会议或面对面会议的偏好.
- 你的投资方法是什么?
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我们对资金管理采取非常严格和战略性的方法. View the “投资管理” 选项卡，以了解更多信息.
- DecisionPoint团队的可访问性如何?
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我们相信，对我们来说，可访问性是高质量客户体验的最低标准. 我们作为一个团队工作，以确保每个客户的需求得到迅速满足. 我们的客户有能力打电话, text, 并给他们的专职顾问和客户服务支持人员发邮件请求交易, 问问题, 安排约会. 我们为能够及时回应这些要求而感到自豪.
- TD Ameritrade是谁 & 嘉信理财?
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TD Ameritrade和嘉信理财是美国最大的两家金融服务公司，为全国数以千计的独立注册投资顾问公司提供托管和交易服务. 嘉信理财和TD Ameritrade将合并为一家公司，并以嘉信理财为名继续运营. 此次合并预计将于2023年第四季度完成.
DecisionPoint目前使用嘉信理财和TD Ameritrade的服务来托管我们所有客户的账户资产. 这对我们的客户来说是一个重要的安全功能，因为这意味着DecisionPoint永远不会对您的资金和投资进行实际保管.
- 我在哪里存取我的帐户??
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DecisionPoint客户有两种方式来访问他们的帐户信息. 第一种方法是直接登录你在TD Ameritrade或嘉信理财的账户. 第二种方法是登录到DecisionPoint门户. 这两个网站都可以通过我们网站右上角的“客户登录”链接到达.
您的DecisionPoint Client Portal是专门为您提供所有帐户的历史性能数据而设计的. 您还可以在这里找到所有当前和历史业绩报告以及我们的季度客户信
通过直接登录到TD Ameritrade或嘉信理财账户，您将能够找到交易数据, 月度报表, 税务文件.